IWF warnt vor unerwartet straffer US-Geldpolitik

-
19. April 2018
-
Von Hans Bentzien

Der Internationale Währungsfonds (IWF) sieht das Risiko, dass ein unerwartet kräftiger Inflationsanstieg die US-Notenbank zu einer derzeit nicht erwarteten zügigen Straffung ihrer Geldpolitik zwingen könnte. Der daraus resultierende Zinsanstieg könnte die gesamte Weltwirtschaft in Mitleidenschaft ziehen und unter...

mehr

Faule Kredite: EU will Banken zu mehr Rücklagen zwingen

-
15. März 2018
-
Von Patricia Kowsmann

Die Europäische Kommission will die Banken dazu bringen, mehr Kapital für faule Kredite (Non Performing Loans, NPL) zur Seite zu legen. Während der Finanzkrise hat sich die Zahl der Forderungsausfälle in Europa stark erhöht, weil Haushalte und Unternehmen ihre Darlehen, die sie in den Boomjahren aufgenommen hatten,...

mehr

Ein Ordered-Logit-Modell zur Erklärung von Staatsratings

-
12. März 2018
-
Von Daniel Hagemann, Frank Lehrbass
mehr

Europäische Banken entdecken die Immobilienfinanzierung neu

-
08. März 2018
-
Von Peter Grant und Jeannette Neumann

Mit der Rettung der spanischen Bankia im Jahr 2012 ging ein Verbot einher, weiter die Art von Immobilienkrediten zu vergeben, die zu ihrem Kollaps geführt hatte. Dieses Verbot ist am 1. Januar abgelaufen, und wie viele andere spanische Banken ergreift auch die viertgrößte spanische Bank nach Marktkapitalisierung jetzt...

mehr

Das Expected Loss Model des IFRS 9 als Chance zur Optimierung von Planungsprozess und -qualität

-
13. Februar 2018
-
Von Thilo Helpenstein, Thomas Dücker

Die Kreditrisikovorsorge ist für die meisten Finanzinstitute eine signifikante Ergebnisdeterminante. Die bilanzielle Risikovorsorge beschreibt die Art und den Umfang der Abbildung nettovermögensmindernder oder -mehrender Risiken in der Bilanz. Der Begriff der Risikovorsorge beschreibt diesbezüglich die Bildung einer...

mehr